江蘇省分公司、省郵政工會(huì)聚焦中高端客戶維護(hù)和臨界客戶提檔升級(jí)，積極推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。對(duì)內(nèi)，聚焦中高端客戶經(jīng)營能力提升，以資產(chǎn)配置為核心，推進(jìn)中高端客戶標(biāo)準(zhǔn)化營銷工作，實(shí)現(xiàn)代理金融服務(wù)能力由服務(wù)“長尾客戶”向“頭部客戶”延伸。對(duì)外，聚焦高凈值客戶資產(chǎn)收益升級(jí)，策劃形式多樣的投資者參與活動(dòng)，提升中高端客戶體驗(yàn)和銀行理財(cái)綜合收益，打造客戶信賴的財(cái)富管理品牌。江蘇結(jié)存白金級(jí)及以上客戶28.1萬戶，今年以來凈增5.14萬戶，客戶規(guī)模和今年凈增均列全國第一。

　　一是打造系列活動(dòng)，提供管戶抓手。全省統(tǒng)一組織策劃“財(cái)富晉級(jí)”系列活動(dòng)，圍繞財(cái)富體檢、投資規(guī)劃、產(chǎn)品配置、合格投資者認(rèn)證、資產(chǎn)提升等維度，策劃“財(cái)富晉級(jí)五項(xiàng)行動(dòng)”，協(xié)同寄遞業(yè)務(wù)，將蘇州大閘蟹作為行動(dòng)達(dá)標(biāo)“蟹禮”。通過“財(cái)富規(guī)劃”健診活動(dòng)，引導(dǎo)客戶完成財(cái)富體檢、出具投資報(bào)告；通過“資產(chǎn)配置”體驗(yàn)活動(dòng)，引導(dǎo)客戶購買基金、理財(cái)、資管產(chǎn)品，提高客戶產(chǎn)品粘度；通過“高端客戶”品鑒活動(dòng)，做好高凈值客戶回饋，促進(jìn)客戶資產(chǎn)提升。

　　二是開展財(cái)富論壇，提升品牌形象。聯(lián)合基金公司、保險(xiǎn)公司等三方資源，持續(xù)開展財(cái)富論壇活動(dòng)，以宣導(dǎo)資產(chǎn)配置理念、講解市場(chǎng)投資觀點(diǎn)為主，以采摘、垂釣等活動(dòng)為輔，寓教于樂，塑造“郵銀財(cái)富”理財(cái)更專業(yè)、服務(wù)更貼心的品牌形象。今年以來全省開展財(cái)富論壇活動(dòng)350場(chǎng)、財(cái)富網(wǎng)沙5813場(chǎng)，覆蓋財(cái)富客戶超6萬人。

　　三是推廣系統(tǒng)應(yīng)用，提高管戶效率。從“管”、“用”和“識(shí)”三大方面開展系統(tǒng)應(yīng)用分崗培訓(xùn)，引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)員工差異化應(yīng)用總行CRM平臺(tái)和省內(nèi)智能營銷平臺(tái)兩套系統(tǒng)管戶工具。其中支局長聚焦7個(gè)模塊進(jìn)行培訓(xùn)，側(cè)重于如何“管”；理財(cái)經(jīng)理聚焦4個(gè)模塊，側(cè)重于如何“用”；大堂經(jīng)理聚焦2個(gè)模塊，側(cè)重于如何“識(shí)”。授課結(jié)束后，對(duì)各崗位人員進(jìn)行考試通關(guān)，檢驗(yàn)培訓(xùn)效果。

　　四是搭建課程體系，提升管戶能力。組織全省財(cái)富顧客研發(fā)“旺季訓(xùn)練營”課程體系，涵蓋重點(diǎn)產(chǎn)品營銷、關(guān)鍵客戶維護(hù)、系統(tǒng)功能應(yīng)用等多個(gè)維度，教授理財(cái)經(jīng)理找對(duì)目標(biāo)客戶、找準(zhǔn)客戶需求、找出產(chǎn)品賣點(diǎn)，持續(xù)提升隊(duì)伍營銷能力。在總部第七屆十佳理財(cái)經(jīng)理大賽中，江蘇代表隊(duì)獲得團(tuán)體第一的優(yōu)秀成績(jī)。